Bir Mali Danışman Arıyor

Piyasanın size sunabileceği pek çok yatırım seçeneği var, insanlar sadece düşünceleriyle boğulma eğiliminde. Herhangi bir mali hedefi uygularken bir plana, disipline ve uygun rehberliğe sahip olmak önemlidir. Piyasada aşırı derecede cazip hale gelebilecek, yanlış hizalanmış portföylerle ortaya çıkabilecek ve bu nedenle piyasada yüksek risklere ve düşük performansa neden olabilecek pek çok şey vardır.

Piyasaya dahil olmak isteyen herhangi bir kişi, bir mali danışmanın konseyini ve tavsiyesini aramalıdır. Bu uzman, hedeflerinize ulaşmanıza ve sahip olduğunuz parayı korumanıza yardımcı olabilir. Profesyonel olan bir finansal danışman, uzun vadeli hedeflerinize odaklanmanıza yardımcı olabilecek tüm gerekli uzmanlığa, niteliklere ve araçlara sahip olmalıdır.

Bir mali müşavir ararken, şu anda sahip olduğunuz önceliklere göre bir plan oluşturmanıza yardımcı olacak ve aynı zamanda gelecekteki finansal ihtiyaçlarınızı inşa etmenize yardımcı olacak bir kişi isteyeceksiniz. Gerekli olan ayarlamaları yapmak ve ilerlemenizi izlemek için sizinle düzenli olarak görüşmeye istekli bir kişi aramalısınız. Finansal danışmanınızda aramak isteyeceğiniz belirli nitelikler şunlardır:

Mali durumunuzun nasıl ele alındığı ve uzun vadede hedeflerinize nasıl karar verildiği konusunda sizinle şahsen görüşün.

Mali danışmanların kendi alanlarındaki deneyimi, maaşları ve nitelikleri hakkında sahip olduğunuz tüm soruları yanıtlayın.

Planınızı düzenli aralıklarla gözden geçirir

Portföyünüzle ilgili tüm değişiklikler hakkında sizi bilgilendirir ve güncel tutar

Size faydalı olabilecek yeni yatırım fırsatları hakkında sizi bilgilendirir

Mali danışmanınızla olan ilişkiniz kişisel olmalı, onunla düzenli olarak iletişim kurmalısınız. Onlara risk toleransınız ve hedefleriniz gibi pek çok şeyi ve ayrıca mali danışmanın isteyebileceği diğer bilgileri iletmeniz gerekecektir. İkinizin de kolayca birlikte çalışmanız, kısa vadeli ihtiyaçlarınızı karşılamanın yanı sıra geleceğinizin ihtiyaçlarını karşılamanıza yardımcı olması önemlidir.

Seçtiğiniz mali danışmanla görüştüğünüzde, onlara aklınıza takılan her türlü soruyu sormaya hazır olmalısınız, bu sorulardan bazıları şunları içermelidir:

Sahip oldukları nitelikler
Sahip oldukları deneyim
Sunulan hizmetler
Finansal planlamadaki özel yaklaşımları
Hedeflerinize ulaşmak için kaç kişi ile çalışacaksınız
Hizmetler için tazminat
Hizmetler için ücretler
Şirketleri nasıl düzenleniyor
Hizmetler, ücretler ve yazılı plan