Nakit akışını yönetmek birçok işletme için zor olabilir. Ancak fatura faktoringi ve satın alma siparişi (PO) finansmanı gibi yaratıcı finansman seçenekleri işi çok daha kolay hale getirebilir.
Bu finansal çözümler, uygun, uygun maliyetli ve işletme sermayesine anında erişim sağlar. Fatura faktoringi ve satın alma emri finansmanı, hemen her sektördeki şirketler için uygundur. Genişletmek, iş artışlarını yönetmek ve hatta günlük işletme giderlerini karşılamak için finansal destek sağlayabilirler. Ve şirketiniz daha yeniyse ve kredi alamıyorsa idealdirler.
Fatura Faktoringinin Giriş ve Çıkışı
Fatura faktoringinin kurulması ve sonlandırılması kolaydır. Hak kazanmak için, alacak hesaplarınızda mevcut birincil ipotek veya hak talebiniz olmamalıdır. Ve faturalarını derhal ve tam olarak ödeyen kredibilitesi yüksek müşterileriniz olmalıdır.
Müşteri faturalarını faktoring yaparken, genellikle 24 saat içinde hızlı nakit avansları alabilirsiniz. Nakit avansınız, teminat olarak verdiğiniz faturaların toplam değerine bağlıdır. Tipik olarak, fatura değerinin yüzde 80’ini peşin ve müşteriniz faturayı eksi yüzde üç ila beş faktoring ücreti ödedikten sonra kalan değeri alabilirsiniz.
Müşterileriniz doğrudan faktoring şirketine ödeme yapar. Faktoring şirketi, borçlarının tahsiline ilişkin her türlü zarar dahil sorumluluk alır. Fatura faktoringinin bir kredi olmadığını, dolayısıyla yapılacak herhangi bir geri ödeme olmadığını unutmamak önemlidir. Müşterilerinizin iyi kredilerini kendi işinize geri koymak üzere kendi varlıklarınızı serbest bırakmak için kullanıyorsunuz.
Tarihsel olarak, faktoring, nakliye, teslimat ve faturalama sırasında nakit ödemeler üreten köklü bir işletme finansmanı şeklidir. Kökeni Roma İmparatorluğu dönemlerine veya daha öncesine kadar izlenmiştir, ancak ABD faktoring endüstrisi yalnızca 200 yıl öncesine, on dokuzuncu yüzyılın başlarına kadar uzanmaktadır. Faktörler olarak bilinen faktoring şirketleri, Avrupa tekstil fabrikaları için ABD satış acentelerinden gelişti. Commercial Finance Association’a göre, halihazırda geleneksel faktörlerin hacminin yaklaşık yüzde 70’i hala kredi garantilerine yüksek değer veren tekstil, giyim ve ilgili sektörlerde bulunuyor.
Fatura faktoringi, işletmenizin yeni projeleri ele almak, büyük siparişleri doldurmak ve alacaklılara zamanında ve hatta erken ödeme yapmak için ihtiyaç duyduğu işletme sermayesini sağlayabilir. Aslında, faktoring, işiniz büyürken nakit akışınızın sorunsuz çalışmasını sağlayabilir. Bu, finans konusunda endişelenmeyi bırakmanıza ve üretkenliğe ve işinizi karlı bir şekilde nasıl genişleteceğinize odaklanmanıza olanak tanır. Faktoring ayrıca alacak hesaplarını takip etmek veya kötü borçlarla uğraşmak için zaman kaybetmekten kaçınmanıza yardımcı olabilir.
Fatura faktoringi ile ilgili diğer bazı önemli faktörler (kelime anlamı yoktur):
– Uygulama veya kurulum ücreti yoktur.
– Finanse edeceğiniz hesapları siz seçersiniz.
– Fatura tarihinden itibaren 30 güne kadar uygun faturalar.
– Tüm faturaları hesaba katmak için minimum bir fonlama şartı veya şartı yoktur.
– Para doğrudan banka hesabınıza aktarılır.
– Müşteriler çeklerini doğrudan kilitli kutumuza gönderirler.
Satınalma Siparişi Finansmanını Nakit Etme
PO finansmanı üreticiler, ithalatçılar, ihracatçılar ve distribütörler için hızlı nakit akışı rezervleri sağlayabilir. Bu tür kısa vadeli finansman, müşteri tarafından krediye değer son müşterisine önceden satılmış olan belirli malların satın alınmasını veya üretimini finanse etmek için kullanılır. Finansman, akreditiflerin verilmesini veya şirketlerin müşteri siparişlerini yerine getirmek için ihtiyaç duydukları envanteri güvence altına almalarına olanak tanıyan fonlar sağlamayı içerir.
PO finansmanı ile, işletme sermayesi finansmanı, mevcut satın alma siparişlerinde ve satın alma siparişlerinin gelirlerinde bir menkul kıymet faiziyle korunur. Normalde, teminat faizi, borç verenin envanter veya hammaddelere sahip olmasıyla mükemmel hale getirilir.
PO finansmanı, mallarınızın maliyetini doğrudan tedarikçinize ödeyebilir ve diğer kritik iş harcamaları için nakit serbest bırakabilir. Bu, şirketinizin müşterilere zamanında teslimat sağlamasına, artan banka borcu veya hisse senedi satmadan büyümesine ve pazar payını artırmasına yardımcı olabilir. Satın Alma Emri Finansmanına hak kazanmak için, şirketiniz hakkında mali bilgiler, alıcı ve tedarikçiniz hakkında bilgi ve alıcı ve tedarikçi faturaları sağlamalısınız.
PO finansmanı, mamul malların finanse edilmesi genellikle daha kolay olmasına rağmen, mamul ve bitmemiş mallar için mevcuttur. Mamul mallar, malların doğrudan tedarikçinizden alıcınıza gittiği işlemleri içerir. Onlara asla dokunmuyorsun ya da doğrudan ele geçirmiyorsun.
Bitmemiş Mallar, siz, satıcı, malları ham halde (mavi kot yapmak için iplik gibi) veya yarı bitmiş durumda (kısmen dikilmiş kot pantolon) aldığınızda demektir. Her iki durumda da ürüne sahip olmalısınız.
Satın alma siparişi finansmanı, çeşitli nakit akışı ikilemlerini çözmeye yardımcı olabilir. İşte en iyi örnek: Tedarikçileriniz teslimatta nakit ödemenizi (C.O.D.) ve alıcılarınız size 30 ila 60 gün arasında net ödeme yapmak istiyor. Üretim sırasında, mallar yoldayken ve faturalarınız ödenene kadar nakit akışınız olmaz.
Satın alma emri finansmanı şirketiniz için doğru olabilir …
– Ek işletme sermayesine ihtiyacınız var.
– Finansmanı idare edecek uzmanlığa sahip değilsiniz.
– Acil bir satış ihtiyacına hızlı yanıt vermeniz gerekir.
– Yurt içi veya yurt dışı, ek kredi riskine girmek istemezsiniz.
– Alıcılarınızın ve satıcılarınızın birbirini tanımamasını istiyorsunuz.
– Ek kar elde etme fırsatı istiyorsunuz.
Satın alma siparişleri ABD’li ve yabancı alıcılar ve tedarikçiler için kullanılabilir. ABD’li bir tedarikçiyi ve ABD’li bir alıcıyı içeren bu senaryoyu düşünün: Bir giyim üreticisisiniz. Altı yıldır iş dünyasındasınız ve iyi bir kar ve zarar tablosu ile bilançonuz var. Az önce büyük bir sipariş aldınız ve tedarikçilerinizden maksimum kredi aldınız. Alıcınıza satış fiyatınız 100.000 $ ve malları üretmek için toplam maliyetiniz 75.000 $. Brüt kar marjınız yüzde 25. Finansman şirketi sizin için malları tedarikçinizden satın alacak, size malları üretmeniz için 45 gün verecek, yüzde 5’lik bir satın alma sipariş ücreti (5000 $, 100.000 $ ‘ın yüzde 5’i) ve alacaklarınızı hesaba katacaktır.
GIPHY App Key not set. Please check settings