Dünyadaki tüm planlama, planı başarılı bir şekilde yürütmek için işletme sermayesi olmadan boşuna bir egzersizdir. Bir işletme müşterilere şartlara göre satış yapıyorsa, işletme sermayesi mevcudiyeti nakit akış zamanlamasına bağlıdır. Çoğu durumda, bir işletme, envanter, maaş bordrosu ve işletme giderleri için nakit gerekli zaman ile şartlara göre ödeme yapan müşterilerden nakit alındığı zaman arasında bir nakit akışı boşluğuna maruz kalır. Nakit akışı boşluğunu oluşturan bu zamanlama farkının basit bir örneğini inceleyelim:
1. Gün: İşiniz N / 30 şartlarında tedarikçilerden malzeme siparişi verir;
3. Gün: İşletmeniz malzemeleri alır ve üretime başlar (5 gün sürer);
8. Gün: İşletmeniz N / 30 şartlarında müşterilere ürün gönderir;
14. Gün: Ay ortası Maaş bordrosu vadesi;
30. Gün: Ay sonu Bordro ve tedarikçi faturasının vadesi dolmuştur;
48. Gün: Müşteriniz ödemeyi size havale eder.
Bu senaryoda nakit açığı 34 gündür; bu, maaş bordrosunun vadesi geldiğinde 14. günden müşterinin ödemeyi havale ettiği 48. güne kadardır. Nakit boşluğu, iki ödeme dönemini ve tedarikçinize yapılan bir ödemeyi kapsarken, boşluk normalde devam eden müşteri siparişleri için tedarikçilere yapılan birden çok ödemeyi içerir. İşletmeniz olgun ve muhafazakar bir şekilde büyüyor veya yılda% 10’dan azsa, nakit açığını kapatmak için muhtemelen yeterli nakit rezerviniz veya banka krediniz vardır. Ancak, fırsatlarla büyüyen bir işletme iseniz, nakit açığını nasıl kapatırsınız? Çoğu zaman bir banka kredisi, büyüyen işletmeler için nakit açığını kapatmak için yeterli değildir çünkü bankacılar, gelecekte işletmenize ne kadar borç vereceklerini belirlemek için geçmişte şirketinizin geçmişine bakarlar. Büyüyen birçok işletme, bir büyüme döneminde nakit akışları gerildiği için işletme sermayesi konusunda yetersiz kaldı.
Alacak hesabı faktoringi yoluyla nakit akışı finansmanı, hızlı büyüme dönemlerinde ihtiyaç duyulan araç olabilir. Faktoring bir kredi veya borç değil, nakit parayı daha zamanında elde etmek için (genellikle müşterinizin faturalandırılmasından sonraki 24 saat içinde) dondurulmuş varlıkların (faturalar) indirimli olarak satılmasıdır. İşletmeniz müşterilerinize fatura, bir kopyasını da faktoring şirketine gönderir. Faktoring şirketi, faturayı şirketinizden fatura tutarının% 80’i oranında ödeyerek satın alır. Müşterileriniz faturayı ödediğinde, faktoring şirketi size rezerve edilen% 20’lik kısmı, ücreti düşülerek (normalde% 1-5) havale eder.
Yukarıda tartışılan nakit açığı senaryosunda, işletme sermayesi şirketinize 9. günde nakit (fatura tutarının% 80’i) sağlanarak artırılacaktır! Şirketinizin 14. günde bordro yapmak ve 30. günde tedarikçilere ödeme yapmak ve maaş bordrosu yapmak için nakit akışı olacaktır. Müşteriniz 48. günde ödeme yaptığında, faktoring şirketi size% 20 daha az tutarda havale yapar.
İşletmenizde büyümeyi planlarken, planlarınızın karşılanmasını sağlamak için işletme sermayesi ihtiyaçlarını ve nakit akışı açığını değerlendirmeniz önemlidir. Alacak hesapları faktoring programı kullanmak, başarılı büyümenize yardımcı olabilir. Ancak, alacak hesapları programının maliyetini satışların yüzdesi olarak değerlendirdiğinizden emin olun. Ayrıca, faktoring şirketi ile bir dönem sözleşmeniz olmadığından emin olun, böylece işiniz bir sonraki platoya ulaştığında programdan çıkabilirsiniz.
GIPHY App Key not set. Please check settings