ETF Başarısı İçin Sekiz Kural

Küresel bir borsa yatırım fonları portföyünü (ETF’ler) yönetmek, dünya çapındaki hisse senetlerine maruz kalan çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanın harika bir yoludur. Neyse ki, bunu yapmak için bir roket bilimcisi olmanıza gerek yok, ancak birçok yatırımcı bazı temel kurallara uymakta başarısız oluyor ve bu onları gerçek bir belaya sokabilir. Bu sekiz adımı izleyin ve daha rahat uyuyun.

1. Likidite Önce Gelir: Bir yatırım portföyü oluşturmayı düşünmeden önce, yağmurlu bir gün hesabına yaklaşık altı aylık gelir ayırmalısınız. Bu, bir para piyasası fonuna veya ABD Hazine tahvillerine yatırılabilir. Bu parayı bir kenara ayırmak, zihninizi rahatlatacak ve küresel portföylerinizle daha açık ve yaratıcı olmanızı sağlayacaktır.

2. Ayrı Portföyler: Temel muhafazakar portföyünüzü büyüme portföylerinizden ayırmalısınız. Çekirdek muhafazakar portföy ile en büyük önceliğiniz sermayenin korunmasıdır ve büyüme ikinci bir husustur. Büyüme portföyleriniz daha spekülatiftir ve birincil hedef sermaye büyümesidir.

3. Portföylerinizi Gerçekten Çeşitlendirin: Beklenmedik olaylar ve piyasa hareketleri gerçeğe dönüşürken portföylerinizde birbirini dengeleme olasılığı yüksek pozisyonlara ihtiyacınız var. Bu, farklı ETF sektörlerinde veya küçük, orta ve büyük boyutlu ETF’lerin bir karışımı ile gerçekleştirilmez. Daha ziyade hedef, risklerin her iki tarafında da bazı yatırımlara sahip olmaktır.

Örneğin, ABD doları düşerse, değerli metallere bazı yatırımlarınız varsa veya İsviçre veya Avustralya veya Singapur ETF’leri gibi diğer para birimlerinde para birimi cinsinden. Enflasyon yükselirse, kereste, altın veya Hazine enflasyon korumalı tahviller (TIP’ler) gibi bu riski koruyan bazı yatırımlara sahip olun. Bir ülkedeki siyasi olaylar veya politikalar en kötüye giderse, herhangi bir değer kaybını telafi etmek için diğer iyi gelişmiş ülkelerde yatırımların olması yararlıdır. Fikri anladınız, riskinizi yayıyorsunuz ve çekirdek portföyünüzün% 5-10’undan fazlası için bir ETF hesabına sahip olmaktan kaçınıyorsunuz.

4. Hangi Ülkeleri Seçtiğinize Dikkat Edin: Kendinizi başka yere kaptırmanıza ve belirli bir ülke veya bölgede bir pozisyonda fazla yoğunlaşmanıza engel olacak bazı yönergelere ihtiyacınız var. Özellikle, aşağıdakilere iyice bir göz atın: 1) istikrar ve genel siyasi ve kurumsal yönetişim; 2) yasal ortam, sözleşmelere saygı, düşük düzeyde yolsuzluk, yasal süreç ve hukukun üstünlüğü; 3) mali disiplin ve para birimi gücü dahil olmak üzere makroekonomik ortam; ve 4) finansal piyasaları etkileyebilecek politik riskler.

Yatırım yapmayı seçtiğiniz ülkelerin kalitesinin birincil faktör olduğunu, ancak tek faktör olmadığını unutmayın. Bir ülkenin borsasının fiyatı veya değerlemesi de son derece önemlidir. Çoğu zaman, bir ülkenin hisse senedi piyasasına girmek için en iyi zaman, dövüldüğü zamandır, ancak ekonomik ve politik sorunlarının keskin bir şekilde iyileşeceğine dair işaretler vardır. Uzun vadeli bir bakış açınız varsa, ETF portföyleri için özel olarak yapılandırılmış gelirleri düşünebilirsiniz.

5. Hisse senedi stratejimizi değil, satın alan ülkelerimizi kullanarak Şirket Riskini en aza indirin. Tokyo Borsası’ndaki en iyi üç hisseyi seçmeye çalışmak yerine, neden Nikkei 225’i izleyen ve bu riski 225 Japon şirketine yayan iShares MSCI Japonya Endeksi’ni satın alarak şirket riskini en aza indirmeyesiniz.

6. ETF Ülke ve Şirket Riskini İzleyin: Paranızın nereye gittiğini görmek için ETF’lerin altına bakmaya dikkat edin. Örneğin, iShares MSCI Emerging Markets ETF’ye bakalım. 26 farklı ülkeye yatırım yapıyor, bu nedenle 26 ülkenin tümüne geniş çapta maruz kalacağınızı düşünmek doğal. Yanılıyorsunuz: Bu fona yaptığınız yatırımın% 50’si dört ülkeye gidiyor: Güney Kore, Güney Afrika, Tayvan ve Çin. Buna ek olarak, inanılmaz bir şekilde% 7,5’i tek bir şirkete, Samsung Electronics Güney Kore’ye gidiyor.

Aynısı MSCI Avrupa, Asya ve Uzak Doğu endeksi için de geçerli. İçinde 21 gelişmiş ülke var, ancak yatırdığınız paranın% 48’i sadece ikisine gidecektir: Japonya ve Birleşik Krallık. Bu arada,% 1’den azı Singapur ve İrlanda’ya gidecekti! Yeni iShares FTSE / Xinhua Çin 25 Endeksi gibi ülkeye özgü ETF’ler de makul miktarda konsantre riske sahip olabilir. Çin ETF’si 25 şirketten oluşan bir sepet takip etse de, en büyük beş şirket riskinizin yaklaşık% 50’sini oluşturmaktadır.

7. Bir Zarar Durdurma Politikası ve ETF Satım Seçenekleri ile Zararları Azaltın: Hepimiz oradaydık. Bir hisse senedi veya fon satın alırsınız ve hızla değer kazanır. Sonra tökezler ve düşmeye başlar. Ne yaparsın? Daha fazla mı satın almalı, sürmeli mi yoksa satmalı mısınız? Basit bir kurala uyarak kendinizi çok fazla acı ve ızdıraptan kurtarın. Bir pozisyon en yüksek seviyesinden% 20’den fazla düşerse, hemen satın ve durumu yeniden değerlendirin. Büyük bir dezavantaj riski olan bir ETF’ye yatırım yapıyorsanız, neden sigorta poliçesi olarak satım opsiyonu satın almak için birkaç yüz dolar harcamayasınız?

8. Portföyünüzü Yeniden Dengeleyin: En az yılda bir kez, daha yüksek risk faktörlerine ve oynaklığa sahip ülkelere aşırı maruz kalmamak için bazı değişiklikler yapmanız gerekir. Bunun bir yolu, kazananlarınızın bazı hisselerini satmak ve düşük performans gösterenlere daha fazla maruz kalmaktır. Bu, başka bir hedefe ulaşır, kazançları kilitler ve masadan biraz para alır. Unutmayın, özellikle yükselen piyasa ülkelerinde en yüksek dolar için sadece bir aptal var.

Portföylerinizi düşük maliyetli, vergi açısından verimli ETF’lerle oluşturmak akıllıca bir stratejidir, ancak bunu otomatik pilota ayarlamayın.

Daha fazla bilgi için 877-221-1496’yı arayın.