Finansal Planlayıcı mı Arıyorsunuz?

Finansal planlamacı, bir ailenin, bir grubun veya bir işletmenin parasını yöneten kişidir. Hangilerinin doğru yatırımlar olduğu, bunları nasıl yöneteceğiniz ve emeklilik, üniversite ya da ilk evinizi satın almak için ne yapmanız gerektiği konusunda size ihtiyacınız olan bilgiyi sağlayacaklar. Bu gün ve çağda bir finans planlamacısı oldukça gereklidir. Eğer bir tane yoksa, aralarından seçim yapabileceklerin içinde ne arayacağını gerçekten bilemeyebilirsin.

İhtiyaçlarınız için finansal planlayıcı hakkında dikkate almanız gereken şeyler hakkında bazı yararlı öneriler şunlardır:

Kaliteye ihtiyacınız var. Basitçe, paranızı başka birinin eline veriyorsunuz ve onu yönetmek için elinden gelenin en iyisini yapacak bir profesyonel bulmanız gerekiyor. Size nasıl yardımcı olabileceklerini gösteren bir plan sunabilmeleri gerekir. Tecrübeye sahip olmaları ve geçmişte başkaları için yaptıklarını size göstermeleri gerekir.

Onlarla birçok düzeyde iletişim kurabilmelisiniz. İlk başta, ihtiyaçlarınızı ve isteklerinizi anlayabilmeleri için onlara ihtiyacınız olacak ve size takip edebileceğiniz bir plan sağlamaları gerekecektir. Ayrıca, sorularınız veya sorunlarınız olduğunda da hazır olmaları gerekir. Finansal planlayıcının bu konuda kararlı olup olmadığını, onunla ilk görüşmenizde anlayabilirsiniz.

Aynı ilkeler üzerinde anlaşmanız da gerekiyor. Finansal planlayıcının sadece para kazanmaya çalıştığını düşünüyorsanız, onlara güvenme olasılığınız azalır. Sizinle aynı sayfada olan finansal planlamacıları bulmaya zaman ayırdığınızdan emin olun.

Tüm bunları yaptığınızda, bir finansal planlamacı seçme konusundaki deneyiminiz iyi bir seçim yapmanızı sağlayacaktır.