En İyi Yüksüz Yatırım Fonu nasıl aranır?

Telif hakkı 2006 Michael Saville

Düşük ücretler ve gider oranları.

En iyi yüksüz yatırım fonu arayışında, bazı yatırımcılar yatırım fonlarını yalnızca ücretlerine ve gider oranlarına göre seçme eğilimindedir. Mantık, düşük ücretli yatırım fonlarını seçerek, yatırımcıların sermayelerinin daha fazla yatırım yapabilmesidir. Ayrıca, düşük gider oranlarına sahip yüksüz yatırım fonları, kazandıkları getirilerin daha fazlasını hissedarlarına aktarmayacaktır. Bununla birlikte, ABD hisse senedi piyasası için yaygın olarak kullanılan bir vekil olan S&P 500 endeksindeki fiyat / kazanç oranı ve temettü getirisi gibi ölçütler, pazarlık düzeylerinde neredeyse hiç yok. Birkaç piyasa uzmanı, önümüzdeki on yıl içinde yurtiçi yatırım fonlarının tek haneli yıllık getiri tahmininde bulunuyor.

En düşük ücretler ve gider oranları için alışveriş yapmak, yatırım fonlarını seçmenin doğru yolu mu? Her zaman değil. Cevap, değerlendirmekte olduğunuz yatırım fonunun türüne, yatırım fonları yatırımlarınızı değerlendirmek ve yönetmek için ayırabileceğiniz zamana ve yapılan maliyetin türüne bağlıdır.

En İyi Yüksüz Endeks Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak.

Piyasaların genellikle verimli olduğuna inanıyorsanız ve endeks benzeri bir getiri elde etmek için bir endeks yatırım fonuna yatırım yapmayı tercih ediyorsanız, düşük ücretlere ve düşük bir gider oranına dayalı en iyi endeks yatırım fonu için alışveriş yapmak mükemmel bir anlam ifade eder. Bir endeks yatırım fonunun portföy yöneticisi, bir endeksi olabildiğince yakından ve uygun maliyetli bir şekilde izlemek için fon varlıklarına yatırım yapmaya çalışır. Daha büyük endeks fonları, işletme maliyetlerini daha büyük bir varlık tabanına yayabildikleri için bir avantaja sahiptir. Şu anda mevcut olan ilginç endeks yatırım fonu seçeneklerinden bazıları arasında E * Trade S&P 500 Endeks Fonu (Nasdaq: ETSPX), Fidelity Spartan 500 Endeks Fonu (Nasdaq: FSMKX) ve Vanguard 500 Endeks Fonu (Nasdaq: VFINX gibi yük endeksi olmayan yatırım fonları bulunmaktadır. ) sırasıyla% 0,09,% 0,10 ve% 0,18 gider oranları ile.

Aktif Olarak Yönetilen Yatırım Fonlarına ve Stratejilere Yatırım Yapmak.

Portföy yöneticilerinin aktif yönetim yoluyla değer katabileceğine ve endeksi aşabileceğine inanıyorsanız, ücretler ve harcamalar dikkate alınması gereken birkaç önemli faktörden sadece biridir. Portföy yöneticisinin yeteneği ve yatırım tarzı da aynı derecede önemlidir. Bu nedenle, sadece düşük ücretlere ve düşük bir gider oranına dayalı olarak en iyi yatırım fonunu aramak her zaman doğru yaklaşım olmayabilir. Yatırım Fonunuzun Sağlanması Faizinizi Önceliklendirir.

Yatırımlarınızı yönetmek için endekslemeyi tercih edin veya aktif bir yaklaşım benimseyin, yatırım fonunuzun çıkarlarınızı ön planda tutmasını sağlamak iyi bir yatırım uygulamasıdır. Yatırım fonları farklı türde ücretler alır. Ücretlerle ilgili bazı temel faktörlere bakarak, yatırım fonunun çıkarlarınızı öncelikli hale getirip getirmediğini veya yalnızca yatırım fonu şirketinin ceplerini doldurmaya çalıştığını anlayabilirsiniz.

Uzun Vadeli Hissedarların Çıkarlarına Hizmet Etmek – Bazı yatırım fonları, yatırım fonu hisselerinin sık ticaretini caydırmak için kısa vadeli alım satım ücretleri uygular. Sık ticaret, yatırım fonunun verimli yönetimini bozar ve işletme giderlerini artırır. Bu nedenle, yatırım fonu şirketi tarafından ücretin doğru bir şekilde ele alınması durumunda, kısa vadeli bir alım satım ücreti uzun vadeli hissedarlar için gerçekten faydalı olabilir.

Ölçek Ekonomilerinden Tasarrufların Aktarılması – Bir yatırım fonunun yaptığı işletme giderleri, sabit ve değişken maliyetlerin bir kombinasyonudur. Bir yatırım fonunun varlıkları arttıkça, sabit maliyet daha büyük bir varlık tabanına yayılır. Bu nedenle, fon varlıklarının bir yüzdesi olarak yatırım fonunu işletmek için yapılan harcamalar daha düşük olmalıdır.

Hissedarların menfaatini öncelikli olarak gören bir yatırım fonu, ölçek ekonomilerindeki tasarrufları hissedarlara aktarmalıdır. Bu nedenle, bir yatırım fonunun gider oranındaki eğilim, bir fonun güvene dayalı sorumluluğunu ne kadar ciddiye aldığının bir ölçütü olarak hizmet eder.